滚雪球基金抢滩智能投顾时代 新产品“基智1号”预购人数破5万

　　2017年3月18日，国内领先财富管理机构金斧子旗下子公司滚雪球基金在深圳召开首场线下发布会，正式推出智能投顾最新产品“基智1号”， 主要产品特点为投资策略可攻可守，通过不同行情下，股票债券资产组合比例的灵活调整规避风险，获取收益。主要功能亮点即“智能投顾”、“智能调仓”，利用人工智能技术一键实现 “仓紧控”，即仓位最佳、紧跟行情、控制风险。

　　该款产品选择景顺长城沪深300指数增强股票投资基金和景顺长城景兴信用纯债A债券投资基金作为组合标的。据介绍，在2014年至今的模拟净值测试中，“基智1号”年化收益已成功跑赢同期沪深300指数6.7个点。面对A股市场持续震荡、牛熊难辨，这款智能调仓适应行情变化的产品在20号正式开售之前提前两周开启预购，截止发布会，预购人数已突破5万人，而首发限量仅1000万额度。

　　这款滚雪球基金发售的、以智能投顾为最大卖点的产品热度打开了关于“智能投顾新时代”的话题。我们可能正处于金融科技的三次浪潮中，而这次改变中，智能信贷和智能投顾是两大焦点，智能投顾是近年来风靡华尔街的创新性金融科技。

　　智能投顾在财富管理领域主要有三大应用。分散，帮助理财用户将资产分散到不同篮子里，追求风险和收益的匹配;个性化，根据理财用户的个人情况，为每位用户提供个性化投资建议，满足不同需求;长期投资，追求长期稳健的回报，而不是择时择股的回报。由此可见，随着人工智能与金融行业的进一步融合，未来智能投顾的应用场景还将进一步拓展。

　　金斧子CEO张开兴、景顺长城基金管理有限公司总经理助理兼市场服务部总监李黎、前海开源基金经理苏辛、创金合信基金-FOF投资研究部执行总监谢江一起前瞻智能投顾新时代以及突围之路。国内外智能投顾的发展，有哪些经验教训值得学习?中国是否存在弯道超车机会?如何看待传统券商、银行和新兴三方机构在智能投顾上的竞争?等问题引起热议。

　　景顺长城基金管理有限公司市场服务部总监李黎发表主题演讲，智能投顾新时代，需要集中解决传统投顾业务的痛，诸如财务顾问收费标准较高、投资门槛较高(一般$10万)，难以覆盖大众阶层、流程繁琐，不够高效便捷、投资交易费用仍有优化空间等。中国智能投顾正是好时机，理财定制化需求空间广阔、普惠金融填补财富管理行业空白，未来智能投顾低门槛、低费率、高透明度将成为大势所趋。

　　2017年，为何选择“基智1号”这款产品作为智能投顾的切入口?金斧子CEO张开兴表示，“基智1号”是滚雪球30人的投研团队凭借多年投资市场经验、深厚的专业研究功底，针对当前趋势不明朗、震荡期的股市推出的股债智能平衡王牌策略产品。

　　股债平衡是一个量化被动式投资策略。这个策略本身就保证了低买高卖，长期坚持必定赚钱。说它们是量化被动的，是因为交易有明确的信号，是定量或者定期的;而且交易不是主动决策的，而是依据事先制定的规则，由市场波动或者定期触发。在被巴菲特称为“有史以来最伟大的投资著作”《聪明的投资者》中，格雷厄姆也专门谈到了股债平衡对于投资者的心理作用，使之从容地应对市场波动。

　　“基智1号”智能调仓+股债平衡王牌策略，发挥智能投顾在长期投资中的优势，可以有效帮助投资者摆脱高买低卖，实现中低风险下的中高收益，即一年不看盘，轻松跑赢大盘。而且首批预购客户享受预购零费率，1000元起投门槛低。

　　据张开兴介绍，滚雪球基金目前注册用户500万，累计交易额45亿元，“基智1号”只是滚雪球基金抢滩智能投顾的第一个产品，未来滚雪球基金还将推出更多的智能投顾产品，立志成为行业顶尖的智能投顾公司，真正实现科技提升投资品质。