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银行行业专题研究:财富管理市场整体表现有所改善

2023-08-02 21:27:57      来源:研报中心


(资料图)

7月份资本市场表现环比改善明显,非银金融等行业表现较好

7月份股票市场表现环比改善较为明显,选取的12大指数中10涨2跌。上证50涨幅最大,7月份上涨6.47%。科创50跌幅最大,7月份-3.60%。从行业来看,非银金融与房地产行业表现相对较好。7月份制造业PMI环比回升0.3PCT至49.3%,主要系新订单有所增长;非制造业PMI继续回落,但仍位于荣枯线之上。整体来看,制造业PMI回升,经济复苏态势明朗,后续制造业PMI有望重回扩张区间。

新发基金力度或有所修复

(1)基金市场:2023年7月,各类基金指数表现均弱于沪深300。普通股票型基金/偏股混合型基金/被动指数型基金/债券型基金回报平均值分别为-1.03%/-1.19%/+2.48%/+0.32%。(2)股票ETF基金:2023年7月,股票型ETF基金资金净流入503.41亿元,净流入资金较6月提升7.98%。股票型ETF基金现存总规模12511.06亿元,环比提升9.31%。(3)新发基金:本月境内新发行基金数量共计34只(数据登记存在时滞,实际发行数将高于此值),环比减少22只。其中股票型/混合型/债券型/FOF基金分别为12/3/9/5只。(4)2023年7月,ETF基金净申购15天,净赎回6天,整体表现为净申购。基金份额净增加472.27亿份,环比-7.67%。(5)基金保有量和份额:截止2023年7月,国内市场公募基金合计保有量为27.43万亿元(环比+0.22%,同比+2.39%);国内市场公募基金份额合计25.92万亿份(环比+0.42%,同比+7.12%)。(6)私募基金:截至2023年6月末,存续私募基金152322只,存续私募基金规模20.77万亿元,环比+0.05%。

银行理财表现改善明显

7月份理财产品净值表现优于6月。2023年7月份共有7788只理财产品净值出现回撤,占披露净值的存量理财产品的17.90%,占比较6月份-13.35PCT。其中7121只理财产品回撤幅度在1%之内。7月份存量理财产品破净率为2.22%,较2023年6月-0.65PCT。2023年7月新发行银行理财3241只,同比增长26.85%,同比增速较6月+14.08PCT。其中银行理财子新发行理财数为1775只,占7月银行新发行理财产品数的56.22%,占比较6月份+2.28PCT。新发行理财产品基础资产中债券占比环比+0.05PCT至16.20%,股票投资占比环比+0.83PCT至9.05%。

投资建议

7月政治局会议提出“活跃资本市场”,推动本月券商股表现优异。长期来看,资本市场将稳步向好。受益于此,财富管理业务也或将迎来持续增长,我们看好财富管理业务的发展前景。非银方面重点推荐作为财富管理互联网龙头的东方财富;银行方面推荐财富管理业务与客群优势显著的招商银行、宁波银行。

风险提示:市场波动风险,政策风险,产品集中赎回风险。

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