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【新视野】2022年业绩快报点评:规模稳健扩张,资产质量向好

2023-01-16 17:27:45      来源:研报中心


(资料图)

无锡银行(600908)

无锡银行披露2022年业绩快报。公司2022年实现归母净利润20.01亿元,同比增长26.65%,增速较三季报回升近6个百分点。公司2022年加权平均净资产收益率13.01%,同比回升1.60个百分点。

营收增速略有回落,净利润增速回升。公司2022年实现营业总收入44.81亿元,同比增长3.04%,增速较三季报低3.58个百分点;2022年实现归属于上市公司股东的净利润20.01亿元,同比增长26.65%,增速较三季报高5.92个百分点,主要得益于拨备反哺利润增长。

规模稳健扩张,存款增长较好。截至2022年末,公司总资产2115亿元,同比增长4.85%,总贷款1286亿元,同比增长9.17%,总存款1727亿元,同比增长10.14%,归属于上市公司股东的所有者权益194亿元,同比增长22.74%。公司存款增速超过贷款增速与资产增速,增长表现较好。

资产质量稳中向好。公司2022年末不良贷款率0.81%,较年初减少0.12个百分点,较三季报下降0.05个百分点;2022年年末拨备覆盖率553%,较年初增加76个百分点,较三季报增加14个百分点。从不良率和拨备覆盖率来看,公司资产质量稳中向好。

投资建议:由于业绩快报披露数据有限,我们暂不调整盈利预测,预计2022-2024年归母净利润20.0/23.0/26.1亿元,同比增速26.2%/15.1%/13.8%;摊薄EPS为1.03/1.19/1.36元;当前股价对应PE为5.3/4.6/4.0x,PB为0.66/0.59/0.53x,维持“增持”评级。

风险提示:宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响;业绩快报所载主要财务数据为初步核算数据,可能与最终公告的财务报告中披露的数据存在差异。

关键词 个百分点 同比增长 资产质量

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